台湾中国信托银行与《远见杂志》2日联合发布《2017家庭理财暨乐活享退指数》，调查显示台湾民众针对退休后的理财规划依旧不足。
对受访者退休规划的满意度、退休准备的足够程度、退休后能过理想生活的信心度等方面的调查显示，台湾家庭乐活退休指数调查分数仅为52.5分，比去年略高出0.5分，表明岛内民众退休准备连续２年不及格。
本次调查发现，只有54%的受访者有明确的家庭理财目标、43%的受访者会以医疗规划为家庭理财首要项目，其次是财富累积、退休规划、子女教育，只有36%的受访者认为不必担心退休问题。
此外，调查显示，受访者退休时的养老金领取水平与退休前工资收入水平之间的比率（以下简称“养老金替代率”）仅为48.4%，而世界银行建议退休后的养老金替代率应达到70%，二者差距明显。而受访者理财工具主要以定存、保险为主，不够多元。
中国信托银行个人金融客群总处处长杨淑惠指出，此次接受调查的受访者平均40岁才开始做退休理财规划，退休准备时间只有20.7年，但岛内人均寿命约80.2岁，规划准备明显不足。此外，受访者平均退休后月稳定收入仅30811元新台币，主要来源是政府年金、劳退金、私人储蓄。
此次调查自2017年7月4日至7月18日止，针对台湾六大城市加新竹市等7县市40岁以上的民众进行电话调查，同时调查退休者与未退休者，有效样本2223份。
